Uvádzam aj príklady produktov a postupov, ktoré ja osobne využívam.
Audit zraniteľnosti voči zlým peniazom
Najskôr je vhodné dať si spraviť audit zraniteľnosti voči zlým peniazom. Inventúru majetku a príjmov a posúdiť, do akej miery sú ohrozené hospodárskym cyklom, finančnou krízou a infláciou zlých peňazí.
Prečo?
Vyjasnite si, prečo chcete vlastniť zlato. Je cieľom ochrana kúpnej sily v dlhodobom horizonte? Poistenie voči plytkému cenovému riziku iných zložiek majetku, akými sú akcie alebo nehnuteľnosti? Poistenie voči hlbokému riziku v podobe finančnej alebo politickej krízy? Na zisk zameraná špekulácia s časovaním trhu? Odpoveď na otázku prečo ovplyvní výšku optimálnej alokácie do zlata, jeho vhodné formy, čas nákupu a predaja.
Vypočítanie cieľového percenta majetku alokovaného do zlata
Čím rizikovejšie druhy príjmov a čím citlivejší majetok na výkyvy cien v prípade zlých ekonomických a finančných scenárov, tým väčší podiel zlata v majetku bude potrebný ako poistka voči plytkému a hlbokému riziku. Pri odhade cieľového podielu v zlate treba zohľadniť plánovaný vek odchodu do dôchodku, počet závislých členov rodiny a zdravotný stav.
