Možno to znie trochu neodborne ,ale myslím si ,že toto prirovnanie je dosť výstižné na to, aby si každý vedel predstaviť o čo vlastne ide. Keďže sa venujem financiám ,stále sa učím a vzdelávam. Dosť dlho mi trvalo ,kým som pochopila ,prečo je dôležité aby som každému klientovi urobila analýzu jeho financií. Nebrala som to až tak vážne a hlavne som sa vždy prispôsobila klientovi a riešila som len jeho konkrétne požiadavky. Ale stalo sa mi viackrát ,že klienti nemajú až taký dobrý prehľad vo svojich financiách a to ma len utvrdilo, že analýzu budem robiť každému jednému. Určite si teraz kladiete otázku „prečo by nemal mať každý prehľad o svojej finančnej situácii, veď každý musí vedieť ako na tom je so svojimi financiami??“Aj ja som si to myslela ,ale opak je pravdou. Niekedy klienti ani netušia v akej finančnej situácii sa nachádzajú.
Chcem trochu bližšie vysvetliť o čom je finančná analýza a prečo ju má každý môj klient. V názve som ju prirovnala k preventívnej lekárskej prehliadke. Áno, tak ako by mal každý z nás chodiť k lekárovi ,aby si bol istý či je jeho zdravotný stav v poriadku, tak by sme mali chodiť k špecialistovi so svojimi financiami. Viem ,ešte veľa ľudí má zábrany hovoriť o svojich financiách ,zveriť sa niekomu so svojou situáciou. Určite do budúcna sa tieto bariéry odstránia a ľudia pochopia, že v dnešnej dobe je to dôležité. Nie len vtedy, keď človek potrebuje riešiť konkrétne veci či už s bankou alebo inou inštitúciou ale mal by si dať takúto analýzu urobiť preventívne, len tak pre svoju spokojnosť, že nie on pracuje pre peniaze ale naopak, jeho financie pracujú v jeho prospech. Možno budete prekvapení, keď po analýze dostanete následne finančný plán vypracovaný pre vás na mieru a zistíte ,že vaše portfólio môžete mať nastavené vo váš prospech. Klienti si mnohokrát neuvedomujú riziko do ktorého sa môžu dostať ,len preto, lebo im niekto nesprávne poradil alebo naopak neporadili sa.
Nikdy to nikomu nevyčítam ,práve naopak ,teším sa keď môžem klientom pomôcť s ich finančnou situáciou a najväčšou odmenou pre mňa sú klienti, ktorí sú vďačný za každý jeden ušetrený cent a za každé našetrené euro.
