Ako na nebezpečný Forex

Druhý zo série článkov zameraný na investovanie pokračuje v ambícii napraviť padlú reputáciu Forexu po neúprosných útokoch rôznych sales oddelení na vaše telefónne čísla a mailové schránky.

Písmo: A- | A+
Diskusia  (1)

Forex je najdynamickejšia burza, ktorá za pomoci dodatočnej likvidity od brokerov, takzvanej páky, ponúka extrémne rizikové možnosti zárobku pre odvážnych so všetkým, čo ku slovu riziko patrí. Ak sa dokážete držať svojich hodnôt, nastaviť striktné parametre a pravidlá, nejedná sa o nič nebezpečnejšiu burzu ako akýkoľvek iný trh na svete. Samotná podstata investovania spočíva práve v obnášaní rizika.

V literatúre o investovaní sa dozvedáme o dvoch základných rizikách, ktoré investor podstupuje. Je to riziko kreditné a trhové. Trhové riziko znamená, že hodnota investície sa v čase mení a môže priniesť investorovi straty. Ak napríklad kúpite dlhopis za cenu 100 € s 2% výnosom so splatnosťou 6 rokov a rozhodnete sa ho predať po roku, kedy vzrástli bežné výnosy na 5%, nikto ho už od vás nebude chcieť kúpiť za rovnakú cenu, ale povedzme za cenu 70 €. Podstúpili ste trhové riziko a prerobili takmer 30%. Najlepšou obranou proti trhovému riziku je prehľad a schopnosť predvídať trh. Ani dostatočné intelektuálne úsilie však nevylúči chybnú investíciu. Je potrebné sa chrániť rozumnou diverzifikáciou do rôznych odvetví. Napríklad skombinovať investíciu do nehnuteľnosti, zlata, akciového trhu, či dlhopisov. Vrelo odporúčam aj bitcoiny, či dokonca rôzne peer to peer pôžičkárne, kde môžete investovať malú čiastku do kolobehu pôžičiek so zaujímavým výnosom. Samozrejmosťou by mala byť diverzifikovaná investícia na Forexe, pokiaľ možno s účtami v rôznych menách.

SkryťVypnúť reklamu
Článok pokračuje pod video reklamou

Kreditné riziko ma viacero podôb. V zásade však platí, že ak niekomu požičiate peniaze a on s nimi zmizne, už ich neuvidíte. Ak investujete prostredníctvom neserióznej firmy, ľahko sa môze stať, že tá skrachuje a vy prídete o všetky peniaze a ani zostatková hodnota investície sa k vám nevráti. Časté sú prípady kreditného rizika u emitentov dlhopisov. Ak považujete dlhopisy za stopercente bezpečnú investíciu, mýlite sa a veľmi. Skrachovať môžu nielen firmy, ale aj štáty. Investícia bez rizika preto neexistuje: "There is no free lunch"

Geniálne startupy?

Dnes má startup každý a mnoho majetnejších ľudí by do nich chcelo investovať. Bohužial, startupy sú len ďalšou oblasťou rizikového kapitálu, ktorý bujnie v dobe lacných peňazí bez reálneho základu v ekonomike. Jedná sa zrejme o ďalšiu bublinu, ktorá nakoniec praskne. Ak súhlasíte, môžete si na to aj staviť.

SkryťVypnúť reklamu

90% z projektov skrachuje do dvoch rokov. Investori na ne nazerajú ako na porfólio projektov, takže fond s 1 miliardou dolárov má pod sebou kľudne sto startupov a 2 z nich sa vydaria. Tieto dve úspešné unicorny s nárastom v desiatkach percent mesačne splatia záväzky ostatných menej šikovných kolegov v portfóliu. V priemere sa tak dostávate zhruba na úrovne ziskov spomínaných vyššie. Opäť platí, že existujú talentovaní investori, aj tí menej. Veľmi dobre to robí Credo Ventures a Andrej Kiska navyše píše vynikajúce, užitočné blogy o venture capital a startupoch.

Pre laika je však dôležité držať sa sedliackeho rozumu a neveriť lacným ziskom bez rizika. Pokúsim sa vám preto ukázať spôsoby, ktorými sa dajú dosiahnuť nadpriemerné zisky s ochotou prijať mierne až stredné riziko.

SkryťVypnúť reklamu

Aké formy investovania forex ponúka a ako sa vyhnúť podvodom?

Forex nie je len self-trading, teda hranie sa na burze s virtuálnym, či reálnym účtom. Ak chcete obchodovať sami, potrebujete rozumieť obchodnej platforme, sledovať makroekonomické správy, vedieť analyzovať vstupy a výstupy, veľkosti pozícií, testovať stratégie atď atď. Je potrebné tomu obetovať zodpovedne veľa času.

Väčšina investorov ale čas nemá. Pre nich existuje výborné riešenie: Copy-Trading. Je to platforma, pri ktorej dokážu investori jednoducho nasledovať nejakú stratégiu a kopírovať rovnaké obchody, ako vykonáva poskytovateľ stratégie. Poskytovateľ stratégie by mal byť viac alebo menej profesionálny trader

SkryťVypnúť reklamu

Tieto obchodné stratégie vyvíjajú a predávajú samotní brokeri a banky ako dodatočnú službu ku brokerským službám. Mnoho profesionálnych traderov odíde z bánk a založia vlastné profesionálne traderské firmy, ktoré sa živia vyvíjaním stratégií. Bežne môžete na internete kúpiť nejakého robota (algoritmus / automatický obchodný systém), ktorý posledné tri roky robil 50% zisk mesačne, len zrovna tento máj mu nevyšiel. Alebo jún, júl, podľa toho kedy ho kúpite.

Spravidla platí, že čím dlhšie firma na Forexe pôsobí, tým lepšie. Vzhľadom na relatívne mladé online prostredie to môže byť celkom ťažký oriešok. Ľahko identifikujete veľkých brokerov s etablovanými bankami. Už ťažšie je však možné identifikovať dobrú investíciu. V tomto ohľade podľa môjho názoru výnimky potvrdzujú pravidlo a preto vsadzujem na osobný kontakt, možnosť tradera stretnúť a zistiť jeho motiváciu a hodnoty, názory na obchodovanie, ideálne aj samotný systém, ktorý vyvinul.

Existuje niekoľko stránok mapujúcich podvodných poskytovateľov stratégií, odporúčam preto pozrieť Forex Blacklist.

Výhody Copy Tradingu

Výhodou copy tradingu je, že nemusíte rozumieť Forexu, aby ste mohli fundovane participoivať na tomto najväčšom a najdynamickejšom trhu na planéte. Copy Trading platformy sú vlastne softwarovo-finančné spoločnosti poskytujúce brokerské služby. Má to svoje výhody aj nevýhody.

Dokážete sa jednoducho registrovať, vloziť peniaze a jedným kliknutím začať kopírovať obchody vybraného tradera. Tí maju svoje profily a históriu verejné, takže vidíte, ako sa komu darilo. Spravidla však tieto služby nezabezpečujú ďalšie nastavenia investície, ako maximálne prípustná strata – Capital Guard, dynamický podiel zo zisku – performance fee na základe highwater mark metódy a podobne. Investor si tak nájde stratégiu, ktorá sa mu pozdáva, klikne na ňu a jeho účet začne otvárať a zatvárať identické obchody ako účet traderov. Ideálne sa tak deje v objemoch pomerných k veľkosti účtu tradera. Ďaľšou výhodou je možnosť jednoduchej diverzifikácie medzi traderov a rýchlosť pripájania / odpájania svojho účtu od stratégií.

Nevýhody.

Nepoznáte tých ľudí. Neviete ako uvažujú, ako pracujú, či vylepšujú svoje systémy. Nerozumiete, prečo robia to, čo robia, nemáte od nich informácie o tom, či reagovali na zmenu trhu, alebo či plánuju obchodovať v rizikových obdobiach, akým bol švajčiarsky frank, či nedávna britská libra. Vidíte len výsledok ich rozhodnutia o vstupe / výstupe z pozície.

Traderi nezarábajú len na podiely zo zisku (performance fee), ale podľa zobchodovaného objemu – koľko lotov reálne otvoria na asociovaných účtoch, tolko peňazí im od brokera príde, bezohľadu na výsledok obchodov. Preto nikdy nevidíte ich pravú motiváciu. Ak majú pod sebou už dostatočný objem kapitálu, nepotrebujú generovať zisk naďalej, alebo nemusia mať motiváciu ho vygenerovať ďalsí mesiac. Možno dospeli do stavu, že ich stratégia je ďalej nefunkčná a rozhodnú sa len obchodovať veľké objemy, ideálne s nulovým výsledkom. Horšie je, ak sa neusilujú už ani o ten, či dokonca sa vedome rozhodnú vypáliť účty a zhrabnúť posledný príjem z komisií. A prejsť na inú platformu.

Vhodné parametre stratégie

Ideálne je spoznávať traderov osobne, preverovať ich históriu a pochopiť ich stratégiu. Vhodné parametre stratégie sú: Nulový vstupný poplatok, podiel zo zisku performance fee od 15 do 30%, Capital Guard do 15 -25%. Môžte prijať aj väčšie riziko, ak vedome diverzifikujete dynamickejšie. Všimnite si historickú krivku vývoja - aké boli poklesy (drawdowny) a ako dlho trvali, ako často obchoduje, s akou pákou (čím menšia tým lepšie. Ideál 1:10) a s akými objemami.

Správnym zvolením kombinácie viacerých stratégií dosiahnete relatívne ľahko neporovnateľne vyššie zisky ako v akejkoľvek banke, pričom máte maximálne prípustnú stratu na strane brokera, čo mnohé investície neposkytujú. Dôležité bude už len vybrať správnu platformu a licencovaného brokera, o ktorých napíšem niekedy neskôr.

Ján Lopušek

Ján Lopušek

Bloger 
  • Počet článkov:  34
  •  | 
  • Páči sa:  3x

cestovanie | spoločnosť | startupy | crypto | behLinkedInTwitterFacebook Zoznam autorových rubrík:  Homo SapiensAko funguje SlovenskoSociálne sieteInvestovanie, startupyKryptoRevúca

Prémioví blogeri

Lívia Hlavačková

Lívia Hlavačková

42 článkov
Pavol Koprda

Pavol Koprda

9 článkov
Jiří Ščobák

Jiří Ščobák

714 článkov
Iveta Rall

Iveta Rall

51 článkov
Monika Nagyova

Monika Nagyova

274 článkov
SkryťZatvoriť reklamu