Svet investovania sa delí na svet pre veľkých a bohatých a svet pre bežného drobného investora.
EU legislatíva pozná viaceré kategórie investorov: inštitucionálnych, kvalifikovaných a drobných (retailových) investorov. Správcovia fondov a celkovo tvorcovia investičných produktov tak musia svoju ponuku prispôsobiť cieľovému investorovi.
Zmysel regulácie je jednoduchý: malý investor potrebuje väčšiu ochranu. Preto investičný fond pre malých investorov musí splniť prísnejšie podmienky ako fond pre investorov kvalifikovaných či inštitucionálnych. Prísnejšie podmienky pre správcu investície však môžu znamenať pre investora vyššie poplatky a nižšie výnosy.
Realitné fondy IaD, Tatra a Poštová banka (365) vs. HB reavis
Realitné fondy v ponuke IaD, Tatra a Poštová banka (365) patria do kategórie otvorených podielových fondov založených podľa slovenskej legislatívy. Má to svoje výhody aj nevýhody. Zostaňme zatiaľ pri tom podstatnom pre investora - výnos. Ich výnosy za posledných 5 rokov sa pohybujú okolo 3 - 4 % p.a.
Realitný fond HB Reavis Central European Real Estate Investment Fund je tiež otvorený fond, no založený podľa Luxemburskej legislatívy. Opäť to má výhody aj nevýhody. To podstatné - výnosy za posledných 5 rokov sú však takmer dvojnásobné. Pohybujú sa okolo 6 - 7 % p.a.
Investor chce pri porovnateľnom riziku vyšší výnos, ktorý neruinujú vysoké poplatky
Hlavná výhoda fondu nehnuteľností od HB Reavisu je tak podstatne vyšší výnos pre investora.
Slovenské podielové fondy majú dve výhody a nevýhody:
Výhoda - Slovenské podielové fondy sú likvidnejšie. Ak ste do nich investovali a potrebujete peniaze, môžete ich predať kedykoľvek. Predaj HB reavis realitného fondu je možný len raz do roka.
No a čo? Do realitných fondov by ste mali investovať ak máte investičný horizont aspoň 4 roky. V takom prípade Vás každodenná likvidita (možnosť predať kedykoľvek) nemusí zaujímať. A už vôbec nie, ak Vás ako investora, pripravuje o časť výnosu. Považovať otvorený realitný fond za alternatívu "dostupnej finančnej rezervy" je pomerne rozšírený nezmysel, žiaľ podporovaný aj mnohými finančnými agentami.Nevýhoda Slovenských podielových fondov - sú spomínané nižšie výnosy a nevýhodné zdanenie tých nízkych výnosov 19% zrážkovou daňou.
Výhoda - možno do nich investovať skutočne aj drobné peniaze. Často od 20€. Minimálna investícia 50.000€ doteraz predurčovala realitný fond HB Reavisu pre tzv. inštitucionálnych a kvalifikovaných investorov. No tu prichádza spomínaná revolúcia.
Malá revolúcia - HB Reavis ponúkne svoj fond aj menším investorom. Investovanie bude dostupné od 5.000€
HB Reavis Investment Management pridáva k inštitucionálnej triede akcií a tzv. Class A akcii pre kvalifikovaných investorov aj tzv. Ordinary share class, teda "bežnú triedu" akcií s ISIN-om LU2508806770. Do tejto bude možné investovať už od 5000€
Pred každou investíciou si dôsledne naštudujte ponuku a spoznajte riziká
Žiadna investícia nie je bez rizika. Investície do nehnuteľností patria k tým konzervatívnejším. Ponúkajú hmatateľné investície pri zrozumiteľnom riziku a rozumnom výnose. Ak chcete vedieť viac o kľúčových ukazovateľoch realitných fondov, spoznať, ako si vybrať správny fond nehnuteľností a ktorým informáciám venovať zvýšenú pozornosť pozrite si aj článok Realitný fond HB Reavis. Recenzia investičnej príležitosti. Skúsenosti.
Alternatívne spôsoby investovania do nehnuteľností
Drvivá väčšina Slovákov uprednostňuje priame investovanie do nehnuteľností. Je to logické, všetci chceme niekde bývať. Finančný trh však ponúka 4 spôsoby ako investovať do nehnuteľností nepriamo: Realitné fondy, REIT - Real estate investment trusts a ETF zamerané na reality, Crowd Funding a Peer to peer pôžičky. Ak chcete spoznať výhody a nevýhody investovania do nehnuteľností nepriamo, podrobné informácie nájdete v článku tu: 4 alternatívy investovania do nehnuteľností
Som rád, že ste sa dočítali až sem. Ak sa Vám článok páčil, kliknite prosím na ten zelený palček nižšie.
Ďakujem Vám,
Roland
