Už som nedúfal, ale predsa. Väčšinou pre nás poradcov pri analýze zaistených produktov ostáva len trpké konštatovanie z kategórie „ čarovný marketing, ale nulová pridaná hodnota“. Že to nemusí byť vždy tak, som sa presvedčil pri produkt z dielne Allianzu.
Hrozivé titulky v časopisoch, varovné správy prúdiace televíznymi kanálmi, padajúce indexy. Je kríza skutočná? Jedna múdra veta hovorí: Ak sme nepocítili strach z nezamestnanosti, citeľné zvyšovanie cien, či nenapraviteľné škody v našich úsporách, tak spime ďalej. Táto veta má len jednu slabinu. Ak sa stane skutočnosťou, väčšinou je už neskoro. Ako je to u nás na Slovensku?
Zúfalé otázky klientov, nadávky, prosby o pomoc. Jednoduchý opis situácie, ktorá nastala prudkým poklesom výkonnosti akciových podielových fondov. Otázka znie, čo robiť?
„Videl si toho chalana v obleku? Jasné. Určite ďalší finančný poradca, veď ich je ako húb po daždi . Toto je len jeden z mnohých prívlastkov, ktorého som náhodou v uliciach mesta bol svedkom. Žiaľ, tých pozitívnych je pomenej. Má povolanie finančného poradcu zmysel alebo je to len pretvárka pre predajný kanál?
Podstatou životného poistenia je zabezpečiť seba, rodinu alebo svojich blízkych pred nepredvídanými okolnosťami. Okolnosti, ktoré nikto z nás žiaľ niekedy nemôže ovplyvniť. Slovo poistenie vnímam ako zabezpečenie, ako krytie rizika, ktoré znižuje možnú stratu v budúcnosti. Pri životnom poistení hovoríme hlavne o krytí straty príjmu alebo krytí záväzkov v prípade smrti. Otázkou ostáva, prečo je to na Slovensku inak?
Mám uzavreté sporenie do podielových fondov a poctivo plním odporúčania môjho finančného poradcu. Trvalý príkaz nastavený, už len pekne počkať na stanovený horizont. Po rokoch sporenia je tu konečne deň, kedy si idem vybrať moje nasporené peniažky a v duchu si predstavujem čo s nimi. Jediné, čo ma zaráža je výška nasporeného kapitálu na konci obdobia. Zalovím v minulosti, vytiahnem podklady zo stretnutia s poradcom a zamrmlem. “Môj poradca mi sľuboval predsa niečo úplne iné“. Ale poďme pekne od začiatku.
Švajčiarska hypotéka. Čo sa skrýva pod týmto výrazom? Každý, kto čerpá, alebo sa zaujímal o hypotéky vie, že pri hypotéke klient spláca väčšinou jednotnú splátku, tzv. anuitnú splátku , ktorej súčasťou je splátka úrokov a splátka istiny
